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Los
recientes colapsos de Silicon Valley Bank, Signature Bank y First Republic Bank
han dificultado aún más a los promotores la obtención de préstamos para la
construcción. Esto ha provocado una ralentización de las nuevas construcciones
multifamiliares de hasta el 60%, según Construction Dive.
Los bancos
locales y regionales han constituido históricamente entre el 10% y el 20% de
las primeras originaciones de hipotecas a prestatarios multifamiliares, pero el
endurecimiento de las normas de préstamo tras los recientes colapsos ha
golpeado con especial dureza la financiación de la construcción.
Los
promotores ya tenían dificultades para obtener préstamos para la construcción
antes de las quiebras bancarias, y la situación ha empeorado desde entonces.
Con el reciente escrutinio regulador de los prestamistas más pequeños, los
prestatarios han encontrado más dificultades para conseguir financiación. Unos
tipos de interés más altos y una cobertura del servicio de la deuda más
ajustada han limitado aún más los ingresos.
Aunque algunos prestamistas privados están
intentando llenar el vacío, siguen concediendo una fracción de los préstamos
que concedían los prestamistas tradicionales, lo que se traduce en la
construcción de menos apartamentos nuevos. Según Matt Enzler, director gerente
de la división del norte de Texas de la promotora Trammell Crow Residential:
"La deuda para la construcción es difícil de conseguir".
Un
ejecutivo predice que el entorno de los préstamos podría reducir las nuevas
construcciones multifamiliares hasta en un 60%.
